Банк России опубликовал в своем официальном Telegram-канале советы для клиентов, которые помогут не попасть под блокировку денежных операций.
Регулятор отметил, что не стоит выполнять финансовые просьбы незнакомых людей и самостоятельно возвращать деньги, случайно поступившие на счет. В подобных ситуациях рекомендуется обращаться в свой банк и просить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Кроме того, в ЦБ советуют не передавать другим лицам банковскую карту и данные для входа в интернет-банк, а также воздерживаться от переводов незнакомым получателям. Особенно это касается оплаты по номеру телефона в магазинах или на рынках: такие операции банк может посчитать подозрительными.
Если же перевод все-таки совершается — например, при оплате товаров или услуг, отправке подарка или переводе родственникам, — важно указывать назначение платежа. Это сделает операцию прозрачнее для банка и снизит риск блокировки.
Отдельно подчеркивается, что опасность представляют переводы в пользу пиратских ресурсов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других теневых сервисов. Такие операции не только рискованны сами по себе, но и могут привести к вовлечению в преступные схемы.
Регулятор также напоминает о необходимости своевременно информировать банк об изменении личных данных. Дополнительные вопросы у кредитной организации могут возникнуть, если предпринимательские операции проводятся через счет физлица. В ЦБ советуют вести бизнес прозрачно и не допускать налоговых долгов.
