Любой денежный перевод на карту может стать поводом для проверки со стороны Федеральной налоговой службы (ФНС). Хотя сами по себе переводы не нарушают закон, налоговики тщательно отслеживают такие операции, чтобы выявить неучтённые доходы, с которых не были уплачены налоги.
Особое внимание уделяется поступлениям, которые могут быть связаны с коммерческой деятельностью: оплате за товары, услуги, аренду недвижимости или выполненную работу. Если гражданин получает такие средства без оформления самозанятости, ИП или трудового договора, эти суммы считаются его доходом и подлежат декларированию и налогообложению.
Тревожным сигналом для ФНС также являются регулярные поступления от одного и того же юридического лица или индивидуального предпринимателя. Это может трактоваться как свидетельство неоформленных трудовых отношений или незаконной предпринимательской деятельности.
За сокрытие доходов грозит серьёзная ответственность: штраф в размере от 20% до 40% от неуплаченной суммы налога, а также пени за каждый день просрочки. Дополнительно могут быть применены санкции за неподачу налоговой декларации, неуведомление об открытии счетов за рубежом и ведение деятельности без государственной регистрации.
Для безопасного получения доходов эксперты рекомендуют использовать легальные режимы, например, статус самозанятого. Он позволяет официально фиксировать поступления через мобильное приложение и платить налог по ставке от 4% до 6%, что минимизирует риски претензий со стороны налоговых органов.
